Wat zijn CFD`s

Het handelen in CFD`s (contract for differences) kent vele voordelen voor actieve beleggers. Met CFD`s kan je:

  • Zowel long en short handelen
  • Beginnen met een relatief lage investering
  • Profiteren van lage transactiekosten in vergelijking met andere derivaten
  • Inzicht krijgen in real-time koersen en grafieken
  • Gebruik maken van een groot aanbod in verschillende markten
  • Handelen met lage spreads in vergelijking met turbo`s, speeders en certificaten
  • Adequaat reageren op markt bewegingen door snelle orderuitvoering.

Voordelen van CFD`s

CFD voordeel 1: long en short handelen

Bij het handelen in aandelen kan je enkel winst maken indien de koers van het aandeel stijgt. Maar prijzen op de markt gaan niet altijd omhoog! Met CFD`s (maar ook met opties, turbo`s en soortgelijken warrants) is het ook mogelijk om winst te maken door in te spelen op een daling van de markt.

Mocht je al ervaring hebben opgedaan met opties, turbo`s en soortgelijken dan heb je gezien dat de mogelijkheden van deze hefboomproducten eindeloos zijn. Je hebt een keuze tussen honderden of zelfs duizenden producten van verschillende aanbieders. De zoektocht naar het juiste product kan lang duren en zorgt niet altijd voor de beste keuze.

Dit in tegenstelling tot CFD`s; je hebt hier per markt (bijvoorbeeld de DAX30) slechts 1 keuze (de DAX30 CFD). Vervolgens bepaal je:

  • of de markt zal stijgen: je gaat long
  • of de markt zal dalen: je gaat short.

Indien de markt je voorspelde richting opgaat dan maak je winst. Beweegt de markt in tegenovergestelde richting dan maak je verlies.

Je hoeft dus geen rekening te houden met een aantal factoren die nauwelijks transparant te noemen zijn: impliciete volatiliteit, tijdselementen of ingewikkelde berekeningen (Alpha, Beta, Gamma, Delta, Theta, etc).

Voorspelbaarheid en transparantie zijn twee sterke punten van de CFD:

  • Volatiliteit speelt praktisch geen rol
  • Een opgaande of neergaande beweging, van bijvoorbeeld een index punt, staat gelijk aan een vooraf vastgestelde winst of verlies. Bijvoorbeeld bij de DAX30 waar dit €1 per punt is.

Orderticket in MetaTrader 4

De order wordt uitgevoerd tegen de eerstvolgende beschikbare prijs.

Admiral.Supreme Mini Terminal

Verbeterde 1-click trading via de Admiral.Supreme Mini Terminal (onze plug-in voor MT4).

CFD voordeel 2: lage investering nodig

De CFD`s bij Admiral Markets hebben een variabele hefboom tussen 1:200 en 1:10. Je kunt de hefboom zelf instellen via het klantenportaal.

De hefboom geeft aan hoeveel marge je per CFD contract op de rekening dient aan te houden (borgstelling).

Twee voorbeelden van een CFD op de DAX30 maken dit duidelijk:

  • de hefboom is vastgesteld op 1:200, dit betekent dat 1/200 (0,5%) als borg op de rekening dient te staan
  • staat de DAX30 op 10.000 punten dan investeer je €50 per CFD contract
  • 1 punt beweging in de DAX30 staat gelijk aan €1 winst of verlies
  • indien je voorspelling juist is maak je winst (zie voorbeeld 1)
  • indien je aan de verkeerde kant zit dan maak je verlies (zie voorbeeld 2).

Voorbeeld 1: Winst met DAX30 CFD

positie: 1 DAX30 CFD long
DAX30 op 10.000 punten €50 1 punt beweging in de DAX30 staat gelijk aan €1 CFD waarde
DAX30 stijgt naar 10.030 punten €80
Verschil: 30 punten
Winst in EUR €30 Transactiekosten: €1 per contract DAX30*
Winst in % + 60 procent

*Admiral Markets rekent €1 transactiekosten tussen 08:00 en 22:00; winst is dus €29

Voorbeeld 2: Verlies met DAX30 CFD

positie: 1 DAX30 CFD long
DAX30 op 10.000 punten €50 1 punt beweging in de DAX30 staat gelijk aan €1 CFD waarde
DAX30 daalt naar 9.070 punten €20
Verschil: 30 punten
Verlies in EUR €30 Transactiekosten: €1 per contract DAX30*
Verlies in % - 60 procent

* Admiral Markets rekent €1 transactiekosten tussen 08:00 en 22:00; verlies is dus €31

Een nieuwe positie staat na openen in de min door de transactiekosten.

Omwille van het voorbeeld zijn de transactiekosten (€1) hierboven buiten beschouwing gelaten.

Bekijk de contractvoorwaarden (menu producten) voor een overzicht van de spread per instrument.

CFD voordeel 3: profiteren van lage transactiekosten

Indien je in warrants en soortgelijke producten handelt dan heb je, naast de spread, ook te maken met transactiekosten, deze vertegenwoordigen vaak een aantal procent van de investering.

Bovendien komen daar vaak nog spread kosten bovenop.

Zie hier een belangrijk verschil met CFD`s. Je betaalt minder kosten en kan daardoor sneller in de plus staan.

Wanneer je een CFD positie op dezelfde dag opent en sluit (intraday handel) zijn er naast de spread geen extra kosten. Echter, aangezien de CFD een hefboomproduct is waarbij een financiering optreedt, worden er swapkosten in rekening gebracht bij het meenemen van de positie naar de volgende dag (overnight handel).

Deze financieringskosten zijn overigens bij alle hefboomproducten te vinden en worden vaak (als verborgen kosten) direct met de koers van het product verrekend. Bekijk de contractvoorwaarden (menu producten) voor een overzicht van de swapkosten per instrument.

CFD Voordeel 4: Realtime koersen en grafieken

Vandaag de dag is het nog steeds niet vanzelfsprekend dat je toegang krijg tot live markt informatie.

Bij Admiral Markets krijg je met MetaTrader 4 (MT4) gratis toegang tot zeer uitgebreide software en analyse mogelijkheden. MT4 maakt het mogelijk om:

  • Direct bij invoer van de order een stop loss en take profit in te stellen
  • Grafieken uitgebreid te analyseren en indicatoren te gebruiken
  • Per positie het individuele resultaat te bekijken
  • Expert Advisors te gebruiken voor een geautomatiseerde handelsstrategie.

CFD voordeel 5: Adequaat reageren met snelle orders

Het plaatsen van een order gebeurt binnen een fractie van een seconde waardoor je efficiënt kunt reageren op snelle marktbewegingen.