Forex en CFD Risicomanagement

Forex & CFD handel inclusief bescherming: bewezen strategieën voor Risico- en Trademanagement.

Bij de handel in Forex en Contracts-For-Difference (CFD) is een hefboom van toepassing. Deze hefboom versterkt zowel positieve als negatieve resultaten. Een hoge potentiële winstverwachting betekent automatisch ook een hoger risico. Inzicht in, en acceptatie van, dit risico is noodzakelijk bij de handel in Forex en CFD`s.

Er zitten dus risico`s aan de handel in Forex en CFD`s, maar er zijn ook voldoende methodes om het risico te beperken. Op deze pagina een aantal basisprincipes. Hoe kan men verliezen minimaliseren met behulp van risicomanagement? Wij delen enkel kennis en mogelijkheden; deze pagina bevat geen concrete adviezen.

Enkele tips voor het beginnen met handelen in Forex en CFD`s.
Wist je dat?
  • Lees dit artikel voor meer informatie over Forex handel en risicomanagement.
  • Open een gratis demo-rekening om de handel in Forex en CFD`s zonder enig risico te ervaren.
  • Lees onze FAQ`s ter hulp en ondersteuning.

Wat is risicomanagement?


Oplossing ter beperking risico

Winstkansen zijn altijd verbonden met een bepaald risico. Forex risicomanagement kan worden opgevat als een verzameling gereedschappen die inzicht in dit risico bieden. Hierdoor blijven verliezen beperkt, terwijl potentiële winsten worden verhoogd.

Forex en CFD risicomanagement is op vier belangrijke principes gebaseerd:

  • identificatie van het risico
  • analyseren en evalueren van het risico
  • een oplossing vinden om het risico te beperken
  • de gevonden oplossing consequent uitvoeren.

Het bepalen van marktrichting is niet eenvoudig voor zowel beginnende als doorgewinterde handelaren. Echter, om een juiste beoordeling te maken, Long of Short te gaan, is het van essentieel belang om alvast een oplossing te hebben ter beperking van het risico.

Hefboomeffect

Velen kiezen om te handelen in Forex en CFD`s vanwege de toegang tot het hefboomeffect. Waarom? Omdat de hefboomwerking het mogelijk maakt om de investering relatief laag te houden. Men hoeft, in vergelijking met andere financiële producten, niet het volledige bedrag te investeren. Dat kan natuurlijk een positief effect hebben op het resultaat, maar tegelijkertijd, indien de markt niet de gewenste richting opgaat, ook negatief uitpakken.

Admiral Markets biedt een Forex hefboom variërend tussen de 1:25 tot 1:500. Handel bij een hefboomwerking van 1:100 €10.000 met een marge van slechts €100.

Je kunt sneller winsten of verliezen realiseren met een hogere hefboom: kleine koersbewegingen hebben zo een grote impact. Een lage hefboom beperkt het neerwaartse risico maar tegelijkertijd ook de potentiële winsten. Een juiste balans is belangrijk: zorg daarom dat de gekozen hefboom overeenstemt met het risicoprofiel en bedrag op de rekening.

Open een demo-rekening om de juiste hefboom te bepalen

Open een demo-rekening om de juiste hefboom te bepalen

Onjuiste marktbeoordeling

De Forex en CFD markten zijn nooit rustig en bevatten vrijwel altijd een bepaalde volatiliteit. Bovendien zijn er transactiekosten bij het openen van de nieuwe positie (in de vorm van spread of commissie). Met deze punten in het achterhoofd is het niet meer dan normaal dat een beoordeling van de markt niet altijd de juiste is en soms zal leiden tot een negatief resultaat. Naast het hoofd koel houden is het daarom belangrijk om vooraf een stoploss te plaatsen. Met een stoploss wordt een maximaal te accepteren verlies afgesproken. Houd er rekening mee dat een te strakke stop loss kan leiden tot het ongewenst sluiten van de positie bij een minimale marktbeweging.

Wees ervan bewust dat niet iedere positie met winst kan worden gesloten.

Snelle marktbewegingen

Nieuwsberichten, meningen, trends en politieke beslissingen wachten niet en kunnen de markt in een fractie van een seconde omkeren. Voorbeelden van dergelijke gebeurtenissen zijn:

  • een invloedrijke centrale bank kondigt een belangrijk rentebesluit aan en veroorzaakt binnen een paar seconden forse marktsprongen (gaps)
  • een professionele speler maakt gebruik van grote bedragen om opzettelijk een bepaalde marktrichting te veroorzaken.

Zelfs wanneer je actief met de markt bezig bent is het niet altijd mogelijk om dergelijke situatie te herkennen en kordaat te reageren. Om niet afhankelijk te zijn van het persoonlijke reactievermogen is het verstandig om geautomatiseerde maatregelen te treffen om zo het verlies in dergelijke situaties te beperken.

Markt lacune/gap

Gaps, ook wel koerssprong of lacune, ontstaan meestal in een gesloten markt, bijvoorbeeld gedurende het weekend. Het is echter ook mogelijk dat er tijdens een open markt een gap ontstaat. Onverwachte, maar relevante, berichten leiden tot het doorschieten van de koersen. De lacune die is ontstaan kan ervoor zorgen dat het geautomatiseerde stop mechanisme enkel orders kan sluiten tegen de eerstvolgende beschikbare prijs; de ingestelde prijs bestaat namelijk niet meer. Een praktisch voorbeeld aan de hand van een EURUSD grafiek:

  • een gap direct na het weekend in juli 2015,
  • er bestaan geen prijzen binnen de gap, waardoor de stop loss tegen de eerst beschikbare marktprijs kan worden uitgevoerd.
Markt lacune/gap
Wist je dat?

In jargon staat een stoploss binnen een gap voor `negative slippage`. Het tegenovergestelde kan natuurlijk ook plaatsvinden! Bij een short positie met take profit in het bovenstaande voorbeeld wordt er van `positive slippage` geprofiteerd.

Risicomanagement gereedschap


Stoploss - stel een persoonlijke limiet in

Koersen kunnen snel bewegen, voornamelijk in een nerveuze of volatiele markt. Een goed geplaatste stoploss reageert meestal veel sneller dan menselijk mogelijk is. Dat maakt de stoploss ééen van de belangrijkste Forex risicomanagement gereedschappen. Op de Admiral.Markets rekening, kan je tijdens het openen van een nieuwe positie direct een stoploss instellen, of een algemene stoploss plaatsen voor alle openstaande orders. En bij de MT4 plug-in MT4 Supreme zijn de mogelijkheden voor het plaatsen van een stoploss nog groter!

Het bepalen van een stoploss is in talloze artikelen en rapporten besproken. Er zijn helaas geen vaste regels beschikbaar. De perfecte stop is voor iedere handelaar weer anders. Stel jezelf een aantal vragen om de juiste stoploss te bepalen.

  • Wat is de tijdshorizon van mijn positie? (blijft een positie lang open dan is de verwachte volatiliteit een stuk hoger)
  • Wat is mijn koersdoel en wanneer verwacht ik dat te bereiken?
  • Welk bedrag heb ik op mijn rekening beschikbaar?
  • Heb ik nog andere open posities?
  • Hoe groot is de positie en past deze bij het bedrag op mijn rekening, de tijdshorizon en de algemene marktsituatie?
  • Wat is het algemene marktsentiment (volatiliteit, nervositeit, wachten op belangrijk nieuws of andere factoren)?
  • Hoe lang blijft de markt nog open (komt het weekend eraan, is de markt `s nachts gesloten)?

Aangezien er geen algemene regel is voor het bepalen van een stoploss raden wij aan om met een gratis demo-rekening te beginnen. Hier kan je `praktijkervaring opdoen` en verschillende scenario`s en limieten testen. Mocht je al over een live-rekening beschikken zit er in onze gratis MT4 plug-in MT4 Supreme een handig overzicht van het indicatieve risico in absolute bedragen.

indicatief risico met MT4 Supreme

Oefenen met verschillende stoploss scenario`s.

Ordergrootte

Zelfs voor de allerbeste handelaren is het onmogelijk om elke transactie met een positief resultaat te sluiten. Het is al geweldig indien vijf tot acht van de tien transacties met winst worden gesloten. Daar zitten dus ook een aantal missers tussen. Zorg ervoor dat deze geen grote impact hebben door te werken met een juiste ordergrootte. Zo kan je ook onverwachte marktbewegingen overleven.

Hefboom instellen

We noemde eerder al het hefboomeffect. Een te hoge hefboom (over leveraging) zal je risico verhogen waardoor een aantal opeenvolgende verlieslijdende transacties een forse impact hebben op de hoogte van het kapitaal. Bij Admiral Markets kan je:

  • zelf de hefboom instellen en op ieder gewenst moment aanpassen
  • gebruik maken van de Forex & CFD calculator om met verschillende (hefboom) scenario`s te experimenteren.
Externe factoren

Houd ook rekening met externe factoren in je Forex risicomanagement strategiën. Er zijn talloze voorbeelden te noemen die van invloed kunnen zijn, bijvoorbeeld:

  • stroomuitval of een haperende internetverbinding
  • afleiding van anderen indien je op de werkvloer handelt

Bepaal de juiste hefboom voor geplande Forex & CFD transacties.

Extra service


Admiral Markets, opgericht in 2001, heeft jarenlange ervaring met het leveren van eenvoudige en professionele toegang tot de financiële markten. Maar wij gaan verder en bieden ook toegang tot exclusieve beschermingsmechanismen en gratis software verbeteringen voor een nog beter risicomanagement.

Gratis SMS berichten

Indien je over een live-rekening beschikt kan je gebruik maken van onze gratis SMS service. Schrijf je in via het klantenportaal, om snel informatie over verwerkte stortingen en opnames of op hand zijnde margin calls te ontvangen.

Het systeem zal een SMS versturen bij een margeniveau van 130 procent zodat je genoeg tijd hebt om te reageren door middel van:

  • het (gedeeltelijk) sluiten van openstaande posities
  • nieuw kapitaal op de rekening te storten
  • het nemen van overige maatregelen
Negative balance protection policy

Het beleid ter bescherming van negatief saldo biedt ondersteuning bij onverwachte gebeurtenissen. Onze negative balance policy treedt in werking indien het saldo op je rekening in de min komt door normale handelsactiviteiten zoals gaps.

Het is echter belangrijk om hierbij te vermelden dat dit beleid:

  • niet relevant is tot aan het moment dat je rekening op nul staat. Gebruik het beleid daarom niet als risicomanagement gereedschap
  • je beschermt tegen vervelende financiële verplichtingen achteraf, en hierdoor een bijdrage levert aan de gemoedstoestand

Maak jezelf vertrouwd met de voorwaarden.

Stop out

Het stop out niveau, ook wel `margin call`, is een automatisch hulpmiddel dat beschermt tegen overmatige verliezen. Het systeem:

  • houd voortdurend toezicht op het actuele marge niveau
  • stuurt een waarschuwing indien je rekening een marge niveau van 100% bereikt (mogelijkheid om bij te storten of posities te sluiten)
  • sluit automatisch de meest verlieslijdende positie zodra het margeniveau op 30% uitkomt (50% Admiral.Prime).
Risicobeheersing tijdens buitengewone gebeurtenissen

De Zwitserse centrale bank ontkoppelde op 15 januari 2015 volledig onverwachts de koers van de Frank en de Euro. Paniekreacties leidde tot een groot aanbod aan één marktzijde en resulteerde in een gebrek aan liquiditeit. Transacties waren vrijwel onmogelijk uit te voeren, of enkel tegen zeer extreme koersen. Stoplossen ondervonden grote vertragingen en werden ver buiten de ingestelde koers uitgevoerd. Uiteindelijk hebben vele handelaren grote verliezen geleden of zelfs op een negatief rekeningsaldo uitkwamen.

Dergelijke uiterst zeldzame gebeurtenissen worden ook wel `Black Swan Events" genoemd. Vroeger dacht men dat zwarte zwanen niet bestonden totdat er plotseling in Australië eentje werd waargenomen. Onverwachte situaties kunnen altijd voorkomen; niets op de beurs is volledig zeker. Het incident met de Zwitserse centrale bank heeft twee dingen duidelijk gemaakt:

  • onvoorziene gebeurtenissen kunnen tot forse marktbewegingen leiden
  • zelfs centrale banken kunnen van gedachten veranderen

Alle gekheid op een stokje, Black Swan gebeurtenissen worden niet ingepland of berekend. Gebruik daarom als algemene regel bij het handelen in producten met een hefboom: begin niet met bedragen die je niet kunt missen.

Regulering

Admiral Markets is gereguleerd door de Financial Conduct Authority. Deze wereldwijd zeer gerespecteerde regelgeving bevat tal van veiligheidsmaatregelen zoals een depositogarantiestelsel. In het onwaarschijnlijke geval van faillissement is je kapitaal beschermd. Het Financial Services Compensation Scheme verzekert je:

  • handelsposities (beheert door Admiral Markets) tot een bedrag van £50.000 (om en nabij 60.000 EUR)
  • liquide bedragen op onze gesegregeerde bankrekeningen tot een bedrag van £85,000 (100.000 EUR)

Bovendien zijn alle operationele processen van Admiral Markets UK onderworpen aan strenge regels en staan deze onder voortdurend toezicht van de regelgever.

Leer van het verleden om toekomstige risico`s te begrijpen

Een goed hulpmiddel bij het voorkomen van genoemde risico`s tijdens het Forex handelen is om te leren van transacties uit het verleden. Neem de tijd om je transacties onder de loep te nemen en houd een trading dagboek bij.

Maak een analyse van gesloten transacties voor nuttige inzichten in het gelopen risico en mogelijke verbeteringen die je kunt toepassen. Wellicht leert je dat je:

  • betere resultaten behaald en bedreven bent tijdens het handelen rondom belangrijke nieuwsberichten of heb je geprofiteerd van een specifieke handelsstrategie
  • een bepaald instrument verkeerd gebruikt of onwenselijke risico`s aan het licht brengt.

De mogelijkheden zijn eindeloos; wij willen hier slechts benadrukken dat het kennen van je sterke en zwakke punten essentieel zijn voor het behalen van goede resultaten.

Gebruik de geavanceerde functionaliteiten van MT4 Supreme ter ondersteuning van je analyses. Met de "connect" of "trade analysis" uitbreidingen krijg je toegang tot uitgebreide informatie over je handelsgedrag of rekeningsaldo na iedere order.

30 dagen gratis aan de slag met MT4 Supreme

Conclusie


De Forex en CFD markt biedt vele uitdagingen en mogelijkheden. Onthoud echter dat het verwaarlozen van je risicomanagement kan leiden tot negatieve resultaten. Het identificeren van je zwakke punten zal grote hulp bieden bij het minimaliseren van verlies. Want zelfs als acht van de tien orders met een positief resultaat worden gesloten kunnen de overige twee transacties deze winst compleet laten verdampen.

De psychologisch belangrijke factor, vooral voor beginnende handelaren, omvat het besef dat het nemen van verlies op sommige momenten onvermijdelijk is. Houd er daarom vooraf rekening mee dat:

  • verliezen gaan plaatsvinden
  • hoe je van plan bent met hiermee om te gaan.

Dit artikel is geschreven ter inspiratie voor je risicomanagement in de Forex en CFD handel. Wij hebben verschillende mogelijkheden besproken ter bescherming van het algehele risico. Echter, Admiral Markets biedt geen beleggingsadvies, dat wil zeggen:

  • gebruik de aangeboden informatie ter inspiratie en verbetering van je persoonlijke risicomanagement
  • wees ervan bewust dat deze informatie enkel helpt om risico te verminderen - deze zal nimmer volledig kunnen worden uitgesloten

Een selectie van de juiste gereedschappen en consequent gebruik kan tot een aanzienlijke verbetering van je resultaten leiden.

Risicomanagement in Forex & CFD handel

Risico herkennen

Identificeer potentiële risico`s bij de handel in producten met een hefboom.

Methode kiezen

Ontwikkel een risicomanagement strategie die bij jezelf past.

Controle maatregelen

Bewaak je eigen regels en monitor open posities.

Voortdurend toepassen

Hanteer altijd en consequent je persoonlijke strategie.